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中信银行专业理财—财富人生从这里起航-

※发布时间:2014-11-2 0:16:22   ※发布作者:habao   ※出自何处: 

  胶东在线网10月29日讯 林玉翠,中信银行烟台福山支行理财经理。从事银行工作8年,擅长零售业务的理财、基金、保险、贵金属等个人资产管理,能根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案,帮助实现人生目标。理财专线作为一名银行的理财经理,我的工作就是要为客户提供适合他们的理财产品,帮助他们建立正确的理财、养成良好的理财习惯。我秉承着"稳步发展,争创一流"的服务,从客户的角度出发,耐心细致的,让每个来到中信银行办理业务的客户都能如愿选到自己满意的业务产品

  记得一次周末值班,来了一位男性中年客户,由于正处于业务高峰,大堂经理正在排队机前值班,引导、分流客户,见到这位客户礼貌的问了声:您好,请问我有什么可以帮助您的?这位客户考虑一下,回答说:想咨询点理财业务方面的问题。大堂经理问您买过我行的理财产品吗?客户回答在他行买过,但已经很长时间啦。因为我经常在你行办理一些个人结算业务,看到你们的员工服务水准和服务都非常让我满意,所以我想咨询你行代理的理财产品。听到这里大堂经理判定该客户为一名优质客户,就引导客户来到我这,我热情地同客户进行了交流,了解到客户近期收回一笔款临时不用,想了解以下该行的理财产品,我了解到这一情况后,和客户就基金的走势和投资进行了交流,同时给客户一些投资风险提示。在与客户反复沟通时发现,客户对我行的理财很感兴趣,也可能是客户比较了解理财的缘故,客户称以前在他行买过200万元,收益比较稳定。但手续较麻烦,由于银行理财人员业务不熟悉,在赎回过程中造成了一些不愉快。我详细向客户介绍了我行的产品,向客户推荐了我行的白金卡和我行快捷方便的网上银行,并向客户进行了操作演示,客户对我行网上银行办理业务的快捷、方便产生了兴趣,当场办理了我行的白金卡,并开通了网上银行。

  对客户在网上银行使用过程中经常遇到的问题,耐心详细的进行。客户对我的服务非常满意,不但把他行的存款转入到在我行开立的白金卡上,而且通过网上银行顺利的一次购买了200万理财。之后客户陆陆续续的将他行资金转入我行,根据他的情况我为客户配置了100万定期储蓄存款,我行的存款利率较基准利率上浮10%,用于家庭的日常花销和老人的医疗补充。100万保本保息年利率不低于5.1%银保产品,用于三年后孩子的出国费用。200万做了一年期预期收益5.5%的稳健型理财产品,因为客户是家庭的顶梁柱主要经济来源,这部分理财产品的收益给客户做了一份年缴10万的意外和重疾保障。留出150万企业的周转资金做了我行的保本型4.35%的天天快车,随用随取、方便安全。

  通过资产配置,使客户的资金收益取得了最大化,客户对我行的服务和理财经理的专业素养得到高度认可,表示将身边的亲朋好友介绍到我行。

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